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 ご推挙をいただいて、
 平成30年度から、 公益社団法人日本証券アナリスト協会PB教育委員会委員に就任しました。 
 先日、その初会合があり、出席させていただきました。

 プライベートバンカー (PB )とは 企オーナーや資産家層を対象にファミリーの資産保全は相続・事業承継を支援するために、包括的な金融サービスを提案、実行プロフェッショナルのことです 。
 
 これまで証券アナリスト育成してきた公益社団法人の立場から、
 公社)日本アナリスト協会が、2013年から、
 PBとしての必要な知識を体系化して学べる教育プログラムを開発し、
 資格試験をスタートしています。

 PB(プライベートバンカー)資格試験は、
 初級ともいえるPBコーディネーター、
 その上級のプライマリーPB、
 難関で日本に77人しかいないシニアPB、と
 3段階です。

 この試験制度への意見具申をするのが教育委員の役割です。

 力不足ながら、お役に立てますように、努めて参ります。
 ありがとうございました。

 ☆  ☆  ☆

 温泉に行きました。
 お部屋に源泉掛け流しの温泉露天風呂がついて、
 山の上から海を眺望する緑に囲まれた旅館でした。

 日の出の朝陽と、ウグイスのさえずりと、温泉の掛け流しの音と、
 素敵なご褒美をいただきました。 
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by expresstax | 2018-04-23 23:31 | プロフェッショナル
 お客様のところに、こぉんなはがきが届いたと、ファックスして下さいました。
 あー、これですね。

 実は、弊社のお客様たちにこれが届いたのは、これで3通目。
 都度、ご連絡を下さったので、拝見してきましたが、
 みな、同じです。
 違うのは、管理番号と、取り下げ最終期日、窓口電話番号くらいです。
 もちろん、全部、破り捨てて、無視っていただきました。
 はい、それで終わり。
 何もありません。(^_^)v
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 困るのは、万が一、真に受けて、電話してしまったりした場合。
 相手もプロ、言葉巧みに、お金を巻き上げられてしまうのでしょう。

 ご相続があったり、資産家だとわかったりすると、何らかの名簿が出回って、
 詐欺屋のターゲットになりやすくなるのでしょう。

 いたずらに恐れたり、腹を立ててもしょうがないので、
 気持ち悪い書類が届いたら、
 絶対に相手にしないで、
 そんな時は、税理士に一報。

 目の前にあると落ち着かないでしょうから、
 弊社にお渡しいただけたら、弊社で処分します。

 お客様とお客様のご資産をお守りするのが、弊社の仕事です。

 大丈夫です。
 一緒に、守っていきましょうね。

 ☆  ☆  ☆

 暖かい日が続き、事務所ビルエントランス部分のシャクナゲが、真っ赤に咲きました。
 もうこんな季節なのですね~。(^_^)
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by expresstax | 2018-03-28 23:31 | 提言
 昨年のご事業の実績に基づいて、
 平成29年度の利益予想のシミュレーションをお送りしていたので、
 お客様からお電話で、それについてのご質問をいただいた時のことです。

 お話しの最後で、
 ところで、株を売ろうと思うんだけど、どうだろう、とお尋ねになりました。

 私は株の専門家ではないので、お聞きになる先が違いますよ、とお答えして、
 でも、ちょうどその少し前に、私も利益確定で、売却していましたので、
 そのことはお伝えして、
 一緒にやってる同じ立場の意見として、といろいろおしゃべりしました。

 多くの方は、アベノミクス上昇と株譲渡益課税改正前の平成25年で
 いったん利益確定や簿価上げをなさっていて、
 その後ちょっと株価がモタついて、
 トランプ相場で回復、
 今は、次の局面に向かうところなのでしょうが、

 そのまま向かうのか、
 日経平均2万円のあたりでいったん利益確定するかは、ご判断です。

 ☆  ☆  ☆

 税理士というのは、とても臆病で、
 大金星を当てるよりは、絶対に損したくない生き物なのです。(^^ゞ

 ☆  ☆  ☆

 全体が低調なときに、良い会社を応援してあげる、
 じっと待って、上昇局面で、利益確定しながら、キャッシュポジションを確保し、
 獲得利益で、また低調に波が落ちたときにでも、良い会社に再投資して応援していく、
 というのが、株式投資の王道です。

 博打のような投資の仕方は、個人投資家には合いません。
 過去の利益を、次に活かして、利益が利益を生む循環をつくれれば、
 足下をすくわれることにはならないでしょう。

 頑張ってみて下さい。

 ☆  ☆  ☆

 所用で銀座に行きましたら、
 平日の昼間は、いたるところに、観光客の団体が溢れていました。
 アジア系だけでなく、青い目の団体もいます。

 8丁目のガードあたりに、中国系の観光客のバスが連なっていました。
 銀座は、ほんとうに観光地になってしまったのですね。
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by expresstax | 2017-06-09 23:21 | 資産運用
 熊本震災へ寄附金をお送りしました。

 直接自治体へ寄附することもできますが、 
 日本赤十字社やふるさと納税でも可能です。
 ふるさと納税では、謝礼品辞退の方法もあります。

 ☆  ☆  ☆
 
 震度7が連日に及び、前例のないという震災です。
 想像を絶します。
 
 なぜ、激甚災害と認定されないのでしょうか。
 今、自分にできることと思い、送金させていただきました。

 地震と被害が収まること、そして復興に向かうことができることをお祈りしています。

 ☆  ☆  ☆

 震災の状況を拝見していて、
 連日の激震の中で、旧耐震の建物が壊れていく一方、
 新耐震の建物はどうだったのかが、気になっています。

 日経ネットに、日経ホームビルダーの記事が掲載されていました。

 4月22日付 熊本地震 「新耐震基準」導入後の住宅に明暗  と、
 4月19日付 築浅住宅が地震で倒壊、金物不備や増築が要因か

 旧耐震建物が、淘汰されるように崩れ落ち、
 新耐震建物でも、施工の欠陥が露呈している状況は、
 今後の教訓になるでしょう。

 ☆  ☆  ☆

 国土地理院が、平成28年1月に「都市圏活断層図」を発表していました。

 その「利用の手引-地震被害の軽減に向けて-」に登載されていた
 日本全国の陸域の活断層です。
 今回被害の大分から熊本にわたる布田川断層帯と日奈久断層帯も、
 はっきり出ています。
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 関東にも深谷断層帯と綾瀬川断層があるそうです。

 むざむざ、活断層帯に該当する土地を買い、家を建ててしまった無念さは、
 どれほどのものか、
 政策によって、何とかならないのか、
 
 東日本大震災の際にも、「ここより下に家を建てるな」という
 先人のメッセージを無視して、建築許可をしてきた行政に、
 憤りを感じましたが、
 この既視感は、なんだろう、と愕然とします。

 被災者の方々に、心から、お見舞い申し上げます。

 
 ☆  ☆  ☆

 フィリピンにご旅行なさっていたお客様がご帰国なさいました。

 楽園のような島とホテルアマンプロに滞在していて 
 日本の地震を現地で聞いてびっくりした、とのことでした。

 ドライフルーツをお土産にお持ちくださいました。
 ココナツのドライフルーツは初めてです。
 ありがとうございました。
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by expresstax | 2016-04-22 23:05 | 不動産
 年度末ですね。
 積み残しをてんこ盛り抱えて、終わります。
 だいぶ、マキを入れねばなりません。

 ☆  ☆  ☆

 マイナンバー制度が1月1日にスタートして、
 最初の年度末です。

 証券会社等から、個人マイナンバーの提供依頼書が届いています。
 個人マイナンバーを記載し、本人確認書類を送付するように、というこの依頼書。
 どうしたものか、とのご相談が続きます。

 まだ様子見、お試し感のあったマイナンバー制度が本格化していくなかで、
 まずは、よく理解し、どう対応するか、方向が必要です。

 弊社事務所ニュースでは、その1としてマイナンバー制度の概要と取扱について、
 建前論だけではない部分について、ご報告しました。

 追って、その2をご報告します。

 ☆  ☆  ☆

 今年は、赤坂御用地の桜が、早く、かつ見事です。
 周囲より温度が低いため、例年は、周辺が散る頃咲き始めるのに、
 どうしたことでしょう。
 手前の秋篠宮邸の桜まですばらしく咲きましたね。
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by expresstax | 2016-03-31 23:04 | 資産運用
 日経平均終値が14952.61円。
 ついに15,000円を切りました。
 円高が進行し、110円台まで上がっています。

 いよいよ買いに入ろうか、と思うか、
 まだまだ、と思うか、
 判断のしどころです。

 一方、GPIFの投資時価も激減していますから、
 円高株安は、年金運用や材料コストなど、多方面への影響を与えるでしょう。
 日本爆買いは、どうなるでしょうね。(^^)

 反対に、オリエンタルランドなどは、周囲が激落していてもきちんと上昇を続けていますから、
 もっと買っとけばよかった、という声も聞かれました。

 趨勢を見つつも、流されずに、
 いい銘柄を適切に選ぶ資産運用のスタンスが大事なのですね。

 ☆  ☆  ☆

 確定申告のご相談やご資料をお持ちくださるお客様たちが、
 お土産までお持ち下さいます。
 ありがとうございます。

 メゾンドショコラのチョコ菓子をお持ちくださいました。
 おいしくおやつにいただきます。ありがとうございました。
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 お取引先様が、応援にと、お花のアレンジメントを贈って下さいました。
 心がふんわり膨らむ素晴らしい春のお花です。
 ありがとうございます。
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 お煎茶をいただきました。
 ありがとうございました。
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 ご相談のお客様がお持ち下さいました。
 お心遣い、ありがとうございます。
 がんばってくださいね。
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 確定申告のご相談と一緒に小川軒のレイズンウィッチをお持ち下さいました。
 ありがとうございました。
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 確定申告のご資料と一緒に、福砂屋のカステラをいただきました。
 ありがとうございます。おいしくいただきます。
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by expresstax | 2016-02-12 23:35 | 資産運用
 SMAP(スマップ)の解散報道が賑やかで、
 結局、独立や解散は見送り、となったようですが、
 芸能プロダクションの内側が透けて、

 人の心に、鎖は付けられないのに、と痛ましく見ています。(-_-)

 大貫剛さんという方のツイッターが挙がっていました。
 「みんな、わかったかい?
 花屋の店先に並んだ花はどれもみんな世界にひとつだけの花だけど、
 一番偉いのは、『花屋』なんだよ」

☆  ☆  ☆

 安部総理を始め、閣僚が事件の解消を、よかったとコメントしたそうです。

 この騒動の蔭で、株式市場の変動でGPIFの運用損= 「消えた年金」は2週間で7兆円突破という
 報道が、隠れてしまいました。

 GPIFとは、
 ”Government Pension Investment Fund
 (ガバメント・ペンション・インベストメント・ファンド、直訳すると、政府年金投資基金)”
 = 「年金積立金管理運用独立行政法人」が運用担当する政府のファンドです。

 日本の厚生年金と国民年金資金を管理運用するこの政府ファンドの年金資金は、
 国内外のほとんどが民間に委託され、投信で運用されています。

 いわば、国民の将来の年金原資であり、 
 投資先の半分を株式へと路線変更し、
 この数年で、運用130兆円、世界第2位の規模を誇る、とまで増大してきたのですが、 
 昨年8月以来の株価変動で、影響が始まっています。

 株価変動は、投資家からは、儲けたの損したの、の一喜一憂で済むのでしょうが、
 年金資金の損失となると、それどころではありません。

 SMAPのお蔭で、GPIFが問題にならず、国会解散問題も取りざたされず、よかった、と言ったのか、
 それとも、SMAPは2020年の東京オリンピックでの登用が内定していたらしいので、
 解散回避でよかった、のか、わかりませんが。

 それにしても、東京オリンピックには、SMAPも48歳のおぢさんたち。
 「国民のアイドル」と言われても、つらいものがありますよね。
 でも、彼らは、その道を選んだのですね。。。。

 ☆  ☆  ☆

 事務所ビルの空中中庭に残った雪です。
 雪だまりはまだまだ残っています。
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by expresstax | 2016-01-21 23:48 | 資産運用
 株価が激落しています。
 1万7千円切りも目前で、まだまだ下がりそうです。
 株式や投信で投資をなさっているお客様達は、ハラハラなさっているのではないでしょうか。

 以前からの方は、平成25年利益確定後に積み上がった値上がりが目減りして、口惜しい、
 その後に投資に入られた方は、せっかく上がったものが、戻ってしまい、とりあえず塩漬け、
 目減りはしたけど、長期投資で、積み増ししていくつもりの方には、
 下がって買えるので良い材料、と、むしろどこまで下がるか、買いのタイミング待ち、というところでしょうか。

 上がったら売り時、
 下がったら買い時です。

 昨年の弊社セミナーで、さわかみ投信の澤上先生がおっしゃっていたように、
 上がったときに、薄く売って、キャッシュポジションを確保しておき、
 下がったときに、買いに入り、原価下げを行う、という定石です。

 ☆  ☆  ☆

 日経平均やダウ平均は、ほとんどが機関投資家の、秒単位での利ざや判断で動きます。
 中国不安やイスラム問題、北朝鮮問題など、国際関係の変動や
 経済の動きに反応して、ドル平均や円相場は、ドラスティックに動くのです。
 その動きに、プライベートな資産運用を行う個人や法人が、惑わされてはいけません。

 日本の上場会社も世界経済のアオリでアップダウンしますが、
 自社のマーケットや製造サプライへの影響による変動かどうか、見極めが必要です。

 ただ、心配なのは、株式市場が険悪になると、
 企業の時価が下がると、担保評価が下がり、
 景気に悪影響が出ることです。
 特に、不動産への影響は顕著になるはずです。

 このままなら、日銀や政府が、何らかのてこ入れをするでしょうから、
 その動きう反応も見る必要があります。

 注視していきましょう。

 ☆  ☆  ☆
 
 友人から、昨年もらっていた今年のカレンダーです。

 イラストレーターのカナヘイさんのラインのスタンプがお気に入りで、使いまくっていたら、
 見つけて送ってくれました。
 ありがとうございます。

 事務所の机の上で、和ませてくれます。
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 このウサギとピスケ(左の鳥さん)のカップルが とてもいいのです。
 ありがとう!
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by expresstax | 2016-01-15 23:09 | 資産運用
 昔は、よく枕元にお水を置いておくというのが、日本の家庭での習慣だったそうです。
 これを「宝水(たからみず)」といったそうです。

 元旦に汲む水、という意味もあるそうですが、
 枕元の水を重視する意味での方が、健康管理的には正解なのだそうです。

 お水を、寝る前に飲み、寝ている途中でも飲み、朝起きて、飲む。
 昔は、お水は、井戸まで汲みに行くので大変だったから、汲み水を置いていたのでしょうが、
 寝ている間に、身体が脱水状態になるのを防ぐ、
 長期による病気予防だったそうです。

 今は、ひねるとジャー、の水道、特に、「東京水」がいつでもふんだんに飲めるので、
 枕元に置く必要もなくなってしまったので、就寝前後でお水を飲むという習慣まで消滅してしまったようですが、
 実は、とても大事なのですね。

 ☆  ☆  ☆

 スポーツジムに通って、お水を、食事と別に1日2㍑以上、と厳しく言われることや、
 認知症予防や治療に、飲水・給水・摂水が重要だということは、
 以前ここでも書きました。

 コーチの指示通り、お水をグビグビ飲んで、筋肉運動して、有酸素運動していたら、
 我々も、体重が激減、体脂肪率が激落、身体がウソのように軽くなりました。

 宝水の話を聞いてからは、
 ジムで支給される水素水を、アルミ水筒に入れて、
 枕元に置いて、寝る前、朝、目が覚めて、と飲むようにしています。

 また、認知症予防で、なぜ、お水を飲むことが強調されないのか、
 予防法の番組や書籍では、必ず項目としてあげられるのに、
 でも、強調される順番が、後ろの方なのは、何故なのか、不思議でなりません。

 認知症予防については、まだ我々で実証実験はできませんが、(^^ゞ
 もっと、お水を飲むことの効用について、意識されるといいなあと思います。

 ☆  ☆  ☆
 
 港区さんの高齢者さんのアクティビティで、
 お汁粉新年会をやりました。

 準備のお当番として、区の調理室で集合、
 お汁粉作りにかかります。
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 お餅は、白玉粉。丸めた白玉を氷水に漬けると、つるっと仕上がり、くっつかなくなります。
 みんなでおいしくいただけますように、お祈りしながら、大笑いしながら、楽しく作りました。
 ありがとうございました。
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宝水、そしてお汁粉新年会
by expresstax | 2016-01-13 23:08 | 折りにふれて
 個人マイナンバー通知書の簡易書留の不在通知が、自宅に届いていました。

 ピンク色の、マイナンバー専用の不在通知書なんですね。
 以前お客様に見せて頂いた、昔の太平洋戦争時代の「赤紙」と呼ばれた徴兵の召集令状も
 当時は、ピンク色だったそうです。思い出してしまいました。 
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 はい、昼間や夕方は、自宅では受け取ることができません。
 7日間、郵便局に保管してくれるそうですが、再配達は、翌々日以後となるそうですから、
 事務所への配達希望を出しましょうか。

 個人マイナンバー通知書の送状況は、この「個人番号カード総合サイト」で見ることができますが、
 12月下旬と、堂々と告知していた文京区は、11月13日で発送完了しているのですね。
 各区の姿勢が垣間見えて、面白いです。

  ☆  ☆  ☆

 事務所の防災用品の、これが一人分の1セットです。
 ヘルメットは、私はグリーンですが、各自の色が違い、遠くからでも、識別できますね。

 左からヘルメット、防炎ナップザック、ゴム付き手袋、懐中電灯、アルミブランケット、手回し充電式ラジオ、
 電池類です。災害が起きてから、帰宅するまでの必要品です。
 あとは、これに、ホイッスルと底の頑丈な靴が揃えば、各個人は完璧。
 事務所保管は、保存水、保存食、トイレセットです。
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 防炎ナップザックに入れて、いつでもひょいっと背負えるように、
 机の下に各自、格納しています。
 一生、使う機会がないことを祈ります。(^^ゞ
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by expresstax | 2015-11-19 23:45 | 資産運用

税理士飯塚美幸のひとことメッセージ


by expresstax